[Mẫu] Gói Lending (Quản lý cho vay)

Tổng quan

Frappe Lending là hệ thống quản lý cho vay toàn diện, xây dựng trên nền tảng ERPNext và Frappe Framework, tự động hóa toàn bộ vòng đời của một khoản vay — từ lúc khởi tạo hồ sơ cho đến khi tất toán — phục vụ các tổ chức tài chính, công ty cho vay phi ngân hàng (NBFC) và các đơn vị cung cấp tín dụng khác.

Phù hợp với tổ chức nào

Phù hợp với công ty tài chính, tổ chức cho vay phi ngân hàng hoặc doanh nghiệp có hoạt động cho vay/trả góp nội bộ, cần một hệ thống quản lý danh mục khoản vay có kiểm soát chặt chẽ về rủi ro và tuân thủ quy định thay vì theo dõi qua Excel dễ sai sót khi số lượng khoản vay tăng lên.

Tính năng chi tiết

Loan Booking (khởi tạo khoản vay)

Chuẩn hóa quy trình ghi nhận và khởi tạo khoản vay mới ngay từ bước đầu tiên, đảm bảo đầy đủ thông tin cần thiết trước khi giải ngân.

Quản lý danh mục vay (Portfolio Management)

Theo dõi tổng thể toàn bộ danh mục các khoản vay đang hoạt động, nắm được tình trạng từng khoản vay tại bất kỳ thời điểm nào thay vì phải tổng hợp thủ công từ nhiều bảng tính riêng lẻ.

Quản lý tài sản đảm bảo (Collateral Management)

Ghi nhận và theo dõi tài sản thế chấp gắn với từng khoản vay, đảm bảo có đầy đủ căn cứ pháp lý và giá trị tài sản đảm bảo khi cần xử lý rủi ro tín dụng.

Đa dạng mô hình cho vay & kế toán khoản vay

Hỗ trợ nhiều mô hình cho vay khác nhau tùy theo sản phẩm tài chính của tổ chức, đồng thời xử lý phần kế toán liên quan đến khoản vay (lãi dự thu, phân bổ lãi) một cách tự động thay vì hạch toán tay.

Quản lý thu hồi nợ & đồng cho vay (Co-Lending)

Theo dõi tiến trình thu hồi nợ để đảm bảo dòng tiền, đồng thời hỗ trợ mô hình hợp tác cho vay giữa nhiều bên (co-lending) khi tổ chức muốn chia sẻ rủi ro với đối tác tài chính khác.

Tuân thủ quy định

Tự động theo dõi số ngày quá hạn (DPD — Days Past Due), phân loại nợ xấu (NPA) theo tiêu chuẩn, và hỗ trợ xuất báo cáo tuân thủ quy định cho cơ quan quản lý.

Lợi ích khi triển khai cùng ACHA SO

ACHA SO cấu hình hệ thống theo đúng các sản phẩm vay và chính sách rủi ro cụ thể mà tổ chức đang áp dụng, đồng thời đảm bảo các báo cáo tuân thủ xuất ra đúng định dạng theo yêu cầu quản lý nội bộ hoặc cơ quan giám sát.

Phạm vi gói tiêu chuẩn

• Cài đặt hệ thống
• Cấu hình sản phẩm vay mẫu và quy tắc phân loại nợ
• Thiết lập báo cáo tuân thủ
• Đào tạo bộ phận tín dụng vận hành hệ thống

Giá tham khảo — liên hệ để nhận báo giá theo quy mô danh mục cho vay.